حوكمة مخاطر المناخ ونمذجتها
جوناس آدم محمد عثمان (يوناس عثمان)
جوناس آدم محمد عثمان (Jonas Adam Mohamed Osman)، المعروف في الأوساط المهنية باسم يوناس عثمان، أكتواري وخبير معتمد في إدارة المخاطر المالية (FRM)، ويشغل منصب الرئيس التنفيذي لشركة Quantica Risk. يركّز عمله على حوكمة نماذج مخاطر المناخ، والتحقق من النماذج، وربط الأدلة التنظيمية والعلمية بقرارات مالية مسؤولة.
من خلال مكتبة نمذجة مخاطر المناخ هذه، يقدم يوناس عثمان تحليلات مبنية على مصادر رسمية وموثوقة —مثل NGFS وEIOPA وبنك التسويات الدولية ومجلس معايير الاستدامة الدولي— موجّهة إلى فرق المخاطر والحوكمة في البنوك وشركات التأمين، مع الحفاظ دوماً على سرّية المنهجيات الداخلية الخاصة بنموذج Quantica لمخاطر المناخ.
مكتبة نمذجة مخاطر المناخ
- ما الذي تغيّره سيناريوهات NGFS المرحلة الخامسة بالنسبة لفرق المخاطركيف ينبغي للبنوك وشركات التأمين تفسير سيناريوهات NGFS المرحلة الخامسة، وحدودها المعروفة، وتوقعات الحوكمة قبل استخدام نتائجها في القرارات.
- لماذا قد تُقلّل تقديرات NGFS للمخاطر المادية من حجم الأضرارماذا يعني تحذير NGFS بشأن تقديرات المخاطر المادية للمؤسسات المالية، من حدود النماذج إلى قرارات رأس المال والتحقق المستقل.
- دليل استخدام أداة NGFS لاستكشاف الأثر المناخي لفرق المخاطردليل حوكمة عملي لاستخدام أداة NGFS لاستكشاف الأثر المناخي في فرز المخاطر المادية، دون الخلط بين المؤشرات العامة وتقديرات خسائر المحافظ.
- سيناريوهات NGFS قصيرة الأجل ومخاطر الأجل القريبكيف تُكمّل سيناريوهات NGFS قصيرة الأجل لعام 2025 المسارات طويلة الأجل في قرارات الائتمان والسوق والسيولة والتخطيط التجاري.
- دليل NGFS لتحليل السيناريوهات: ما الذي تغيّر في 2025أبرز دروس الحوكمة المستخلصة من دليل NGFS المحدّث لتحليل السيناريوهات المناخية، الموجّه للجهات الرقابية والبنوك وشركات التأمين.
- تعديلات IFRS S2: تفسير التغييرات في إفصاحات غازات الدفيئةماذا تعني تعديلات IFRS S2 الصادرة في ديسمبر 2025 بشأن إفصاحات غازات الدفيئة لضوابط البيانات وحوكمة مخاطر المناخ.
- من TCFD إلى ISSB: دليل للمؤسسات الماليةكيف تنتقل المؤسسات المالية من التقارير المتوافقة مع TCFD إلى معيار IFRS S2 مع الحفاظ على الضوابط وقابلية المقارنة وفائدة القرار.
- إطار بازل للإفصاح المناخي: لماذا يظل الطوعي مهماًلماذا لا يزال إطار لجنة بازل الطوعي لعام 2025 مهماً لبيانات مخاطر المناخ وقابلية المقارنة وحوكمة البنوك.
- مبادئ بازل لمخاطر المناخ: ما الذي تفحصه الجهات الرقابيةمراجعة عملية للحوكمة والشهية للمخاطر والضوابط وتحليل السيناريوهات بموجب مبادئ بازل لإدارة المخاطر المالية المرتبطة بالمناخ.
- المخاطر المادية المناخية في نماذج الائتمان: دروس بنك التسويات الدولية 2025ما تضيفه ورقة عمل بنك التسويات الدولية لعام 2025 إلى النقاش حول المخاطر المادية المناخية وتعثر المقترضين ونمذجة محافظ الائتمان.
- اختبار ضغط EIOPA Fit-for-55: دروس لشركات التأمينما الذي يمكن لشركات التأمين تعلّمه من تمرين EIOPA Fit-for-55 بشأن خسائر التحول، وآثار الجولة الثانية، وORSA، وتخطيط رأس المال.
- مراقبة EIOPA 2025: فجوات نضج مخاطر المناخ لدى شركات التأمينقائمة تحقق لنضج إدارة مخاطر المناخ مستمدة من تمرين المراقبة الذي أجرته EIOPA عام 2025 لفرق إدارة المخاطر وORSA لدى شركات التأمين.
- دروس دائمة من تحليل السيناريوهات المناخية لدى الاحتياطي الفيدراليما الذي يستمر تمرين الاحتياطي الفيدرالي التجريبي في تعليمه للبنوك بشأن البيانات والحوكمة وتفسير السيناريوهات وقياس مخاطر المناخ.
- تباين الإفصاح المناخي الأمريكي 2025: الانعكاسات على المخاطركيف يؤثر تغيّر السياسة الفيدرالية الأمريكية للإفصاح المناخي في المؤسسات المالية التي لا تزال تواجه متطلبات ولائية واستثمارية ودولية.
- مخاطر التقاضي المناخي: ما ينبغي للبنوك تتبعهكيف يمكن للتقاضي المناخي أن يؤثر في المقترضين والمقرضين والمؤسسات المالية عبر قنوات ائتمانية وسلوكية وتشغيلية وسمعية.
- TNFD في 2025: التقاء مخاطر الطبيعة بمخاطر المناخكيف تتقاطع التبعيات والآثار المرتبطة بالطبيعة مع تقييم مخاطر المناخ، والإفصاح، واتخاذ القرار المالي.
- خسائر الكوارث الطبيعية في 2025: دروس في النمذجةماذا تعني خسائر الكوارث الطبيعية المؤمَّنة في 2025، وتزايد أهمية الأخطار الثانوية، لمخاطر المحافظ والتسعير ورأس المال.
- فجوة الحماية المناخية: التكيف والتأمينكيف يمكن للتكيف وتصميم التأمين والعمل المشترك بين القطاعين العام والخاص أن يقلّص فجوة الحماية المناخية في عالم ترتفع فيه الخسائر.
- الديون السيادية ومخاطر المناخ: أدلة 2025كيف يتفاعل ضغط الديون والهشاشة المناخية في تحليل المخاطر السيادية والمصرفية والاستثمارية.
- الذكاء الاصطناعي في تحليلات مخاطر المناخ: دروس مشروع BIS Symbiosisماذا يكشف مشروع Symbiosis التابع لبنك التسويات الدولية حول استخدام الذكاء الاصطناعي في بيانات المناخ وتمويل التحول وتحليل المخاطر المالية بمسؤولية.