Kärnbudskapet
För kredit-, marknads- och affärsplanering är horisonter på tre till fem år avgörande. Det är precis där de kortsiktiga scenarierna verkar.
Vad som har förändrats
Den tekniska dokumentationen beskriver scenarier med abrupt politikomläggning, teknik- och efterfrågechocker samt akuta fysiska händelser inom en horisont som passar interna planeringsprocesser.
Vad det betyder för finansiella institut
Kortsiktiga scenarier går lättare att knyta till IKLU, ORSA, kapitalplanering och limitsystem än trettioåriga banor.
Det viktiga är att resultaten översätts till konkreta ledningsåtgärder – annars blir övningen utan konsekvens.
Koppling till Quantica Climate Risk Model
Det offentligt relevanta budskapet är att scenariohorisont och beslutssyfte måste hänga ihop. Implementationsdetaljer i Quantica Climate Risk Model redovisas inte.
Sammanfattning
Kortsiktiga scenarier gör klimatrisk styrningsrelevant, eftersom de verkar i den period där beslut faktiskt fattas.
Källor och vidare läsning
Relaterade sidor
- NGFS Fas V: vad scenarierna förändrar för riskfunktionerSå bör banker och försäkringsbolag tolka NGFS Fas V-scenarier: syfte, kända begränsningar och förväntningar på styrning innan resultaten används i beslut.
- NGFS vägledning för scenarioanalys: vad som uppdaterades 2025De viktigaste styrningslärdomarna ur NGFS uppdaterade vägledning för klimatscenarioanalys, för tillsyn, banker och försäkringsbolag.
- EIOPA:s Fit-for-55-klimatstresstest: lärdomar för försäkringsbolagVad försäkringsbolag kan lära av EIOPA-övningen om omställningsförluster, andrahandseffekter, ORSA och kapitalplanering.